不少用户会接触到场外个人交易、私下币商兑换这类模式,也是网络中流传较多的所谓购买方式,但这类交易隐藏多重隐患。场外交易没有第三方正规监管,交易双方仅凭线上沟通达成协议,容易遭遇收款后不给币、转账之后被拉黑的诈骗情况。同时,资金往来过程中,一旦接收包含电信诈骗、网络赌博等涉案资金,交易者名下银行卡极易被司法冻结,需要耗费大量时间配合调查,严重情况下还会卷入相关刑事案件。除此之外,部分社群、社交软件内的币商群体缺乏资质,报价随意,还常常附加高额手续费,进一步增加交易成本。

还有一部分人尝试借助境外虚拟货币交易所进行操作,通过各类工具访问平台完成兑换,同样不符合监管要求。境外平台不受国内法律约束,平台规则可以单方面随意调整,时常出现限制账户提现、关停服务、无故冻结资产等情况,资产安全无法得到保障。同时利用网络工具访问境外交易平台本身存在网络合规风险,整个交易链路全程缺少监管,平台跑路、平台数据造假等事件在行业内频繁出现,参与者蒙受损失后,国内司法机关难以协助追回资金,所有亏损都需要个人自行承担。

除此之外,网络上层出不穷的所谓钱包兑换、点对点去中心化交易,同样不能规避对应的风险。去中心化钱包仅负责存储资产,并不提供法币买卖服务,如果有人声称可以通过钱包直接用人民币购买虚拟币,基本属于点对点私下转账交易,和场外币商交易风险完全一致。各类打着区块链、Web3旗号诱导他人参与虚拟货币买卖的社群,其中混杂大量传销、资金盘项目,不少参与者买入的空气代币没有任何实际价值,最终面临资产归零。想要规避财产损失,最稳妥的方式就是主动远离虚拟货币交易炒作。